【海外】オフショア投資（投資信託）　2年半積立てして思ったこと

こんにちは。かっしー です。
今日は36歳になる少し前に始めたオフショア投資についてお話したいと思います。

何の知識もないまま始めたオフショア投資

まず、直感で海外の投資を始めないように・・・汗
私は35歳の夏の終わりに友人からの紹介で、オフショア投資を始めました。

オフショア投資とは？

オフショア投資とは、海外の国や地域に投資する投資方法のひとつです。「オフショア（Offshore）」は「海外」や「沖の」を意味し、日本の投資家が海外の保険や投資信託などの金融商品に対して、海外の金融機関を通じて投資することを指します。

引用元：レガシィマネジメントグループ

ほんの数年前はお金の感覚がぶっ飛んでいました、私。
今の雇用形態は無期契約社員なのだけど、当時は有期の契約社員。

退職金は出ないから、老後2,000万問題をどうにかしなければ・・・という焦りがあった。

その癖に浪費するんだなぁ。
そんな時に、金融系の仕事もやっていた友人から紹介してもらったのがオフショア投資だった。

積立期間は30年

かっしー

私が契約したのはメティス の30年積立プラン。
初期口座と貯蓄口座という2種類の口座へ積立をしていくよ。

メティスサイトへログインすると、自分が契約しているプラン概要が確認できる！

初期口座に2年半まず積立をしていく。
2年半は積立のストップが出来ない。

この初期口座は、積立開始から積立30年完了するまでは引き出しが出来ない。

そして想定外のことが・・・。

積立開始時期から、本業の残業が減ったの。
残業が減るのは良いことなのだけども、その分残業代も減ってしまったゆえに、毎月の手取りも減ってしまった。

設定している積立額を抜いても生活していけるだろうと想定していたのに
生活が一気にギリギリとなってしまった。

だけどこの初期口座への積立は2年半ストップすることは出来ない。
いやぁキツかった。

ただこの逆境を生かして、自炊を心がけていき、作り置きまで出来るようになったから結果オーライかな！

初期口座へ積立が終わってみて

今年の4月支払い分で、2年半の初期口座への積立が完了したよ。

非表示にしてある部分に、初期口座へ積立した金額が記載されてるよ！

これ以降（積立2年7ヶ月以降）はいつでも下せる方の貯蓄口座へお金を貯めていくのだけど、一旦現金で貯めたいから積立を休止申請した。
（そのため画像部分の下段、貯蓄口座の小計が0.00となっている）

2年半連続で積立すれば、後の積立は自分のタイミングでストップできるんだ。

ただ、積立休止期間中は手数料がかかるから結構資産減っちゃうのかな？と思ったけど、運用状況報告書を見たところ、今のところそこまで変化はないみたい。

まとめ

今、改めてオフショア投資をするか？と聞かれたらNO。

ですが、お金の管理についてしっかり考えるきっかけになったことは確かだと思います。

この時代、積立NISAだったり、持株会など国内でも参加しやすい投資はありますよね。
私もこの2つを小額ではあるものの、懲りずに始めてみました！

ウェルスナビや、楽天証券等を使用して資産を増やしたことももちろんあって、お金に働いてもらうことの大切さも理解しているから、引き続き資産運用はしていこうと思います。

・お金の話は難しい、でも何か見落としをしていないか漠然とした不安がある.....
・iDeCo、つみたてNISA、結局どれがお得なの？考えるだけでモヤモヤするお金の不安を解決したい

今こういった初心者向けの無料で参加できるセミナーもあるから、お金のことについて基礎から勉強するのもオススメ＾＾

最後まで読んでいただきありがとうございました＾＾